民企贷款余额超30万亿 央行五大行频出支持实策

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发布时间:2018-11-05 21:59

民企贷款余额超30万亿 央行五大行频出支持实策

2018-11-05 08:50来源:全景网独角兽/民营企业/银行

原标题:民企贷款余额超30万亿 央行五大行频出支持实策

  徐燕燕 宋易康

一个月来,“民营经济”成为高频词。特别是近日召开的民营企业座谈会,充分肯定了民营经济的重要地位和作用,并对支持民营企业发展作出重要部署。银保监会副主席王兆星日前在国务院新闻办公室例行发布会上说,目前银行业给民企贷款增长幅度不断上升,未来还将对有临时流动性困难的民企进一步支持。

数据显示,当前银行业对民营企业的贷款余额已达30.4万亿元,增幅还在不断上升。18家主要商业银行三季度新发放的普惠型小微企业贷款平均利率已控制在6.23%,较一季度下降了0.7个百分点。

央行营业管理部第一时间发布《进一步深化北京民营和小微企业金融服务的实施意见》,在此前后五大国有银行支持民企也各出实策。

民企债券融资工具北京落地

为了解决民营和小微企业的融资难题,人民银行近日表示再增加再贷款和再贴现额度1500亿元,设立民企债券融资支持工具等。11月2日,这项工具在北京已经落地。

在“北京深化民营和小微企业金融服务推进会”上,北京市首批三家民营企业与银行、主承销商和政策担保机构中债信用增进公司正式签订意向书。

第一财经记者了解到,东方园林、大北农、碧水源与交通银行、民生银行、中债信用增信公司、北京中关村科技融资担保有限公司共同签订意向书。

中国人民银行营业管理部主任杨伟中表示,将结合企业意愿,锁定符合条件的民营企业,同时推动协调金融机构、债券市场、专业机构积极参与,共同支持暂时遇到流动性困难但有市场、有前景、有技术竞争力的民营企业的融资、债券融资。

同日,央行营业管理部发布《进一步深化北京民营和小微企业金融服务的实施意见》。今年以来,央行营业管理部与北京市委办局、金融机构一起,深化民营和小微企业金融服务工作,相关成效也在逐渐显现。小微企业贷款呈现数量增、利率降、结构优的态势。

杨伟中介绍了六大具体措施。除了上述推进民企债券融资支持工具落地之外,还包括:用好300亿元常备借贷便利额度,为辖内符合条件的金融机构发放小微和民营企业贷款提供流动性支持;将不少于70亿元的再贴现额度专项用于支持小微和民营企业,每年办理小微和民营企业票据再贴现不少于120亿元。

简化再贴现审批流程,将符合条件的小微企业小额再贴现审批时间缩减至2个工作日以内。增设人民银行中关村中心支行再贴现窗口,重点支持注册在中关村示范区内的科技型小微企业、民营企业。

此外,强化金融机构考核激励机制,引导降低民营和小微企业融资成本。探索搭建北京市民营和小微企业信用平台,支持北京设立融资担保基金。值得一提的还有,深化外汇管理试点,试点资本项目收入结汇支付的便利化政策,符合条件的试点企业在办理资本项目外汇收入境内支付时,可凭支付凭证直接办理;允许非投资性试点企业使用外债资金开展一定范围的股权投资;试点企业外债注销登记改由银行直接办理;试点范围也由过去的中关村地区七园扩大至“一区十六园”。

五大行发力支持小微民企

第一财经对近期五大行表态及纾困民企的行动也进行了梳理。

11月2日,中国银行党委迅速召开专题党委会议,就支持民营企业发展做出七项具体部署。其中提到,要建立服务民营企业长效机制,完善服务民营企业内部考核机制,建立健全对民营企业授信业务的尽职免责和容错纠错机制,建立民营企业“白名单”。

此外,对符合国家政策、履约记录良好的优质民营企业,降低或免除抵质押担保要求,简化授信流程,缩短审批时间。充分发挥中行全球化综合化优势,为民营企业提供优质的跨境金融产品和服务。中行还称,将尽快制定服务民营经济和支持民营企业发展的指导意见。

10月30日,建设银行董事长田国立在国务院新闻办公室例行发布会上表示,要为小微企业融资设立正面清单,只要符合标准,就可以放贷。

此前,建行董事会2018年第六次会议决议公告称,将全面规划布局普惠金融,依托金融科技构建差异性、综合性、体系性竞争优势。

田国立介绍称,2017年普惠金融贷款新增量占建行新增贷款的11.7%,今年前三季度这一比例已提高到14%,明显上升。

工行则将完善信贷与债券投资业务统筹联动机制,积极参与民营企业债券融资支持工具的顺利运作;强化分类指导,对不同的民营企业实施不同的支持措施,对杠杆率低、效益好、质量优良的,会进一步加大支持力度,特别对杠杆率比较高但是前景比较好、管理比较规范的,也会创新服务,帮助企业渡过难关;稳妥开展债转股等。

而农行近日修订新经济重点客户名单库准入标准,更新重点客户名单库,匹配针对性支持政策,制定并下发《关于印发新经济重点客户名单、准入标准及配套支持政策的通知》。本次入库的904户重点客户,涵盖了显示面板、物联网、集成电路、生物医药、第三方物流、旅游、文化、独角兽等战略性新兴产业和成长性现代服务业。

交行也用实际行动说话。研发推出商票快贴和快捷保理等创新业务,推出线上优贷通、线上税融通等标准化小额信贷产品。此前交行已普遍下调小微企业贷款利率50个基点,截至9月末,普惠口径贷款余额较上年末增长22.42%,高于各项贷款平均增速;普惠口径贷款客户数较上年末增加11890户。返回搜狐,查看更多

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